이더리움이나 탈중앙화 금융에 대해 알아보고 계신다면 이더파이에 대해 들어보셨을 것입니다. 이 플랫폼은 암호화폐 업계에서 인기 있는 주제가 되었습니다. 그 이유는 무엇일까요? 이더파이가 이더를 잠그지 않고 더 스마트하게 스테이킹할 수 있는 방법을 제공하기 때문입니다.
이더파이를 사용하면 이더를 스테이킹하고도 계속 사용할 수 있습니다. 자산을 동결하는 대신 eETH라는 토큰을 받게 됩니다. 이 토큰은 다른 탈중앙 금융 프로토콜에서 사용할 수 있습니다. 동시에 스테이킹한 이더리움은 계속 보상을 받을 수 있습니다. 이더파이의 장점은 두 가지를 결합한 것입니다. 액세스 권한과 수익 창출 능력을 모두 하나로 제공합니다.
이 가이드는 이더파이를 간단한 용어로 설명합니다. 암호화폐를 처음 접하는 분이나 명확한 설명이 필요한 분 모두에게 필요한 모든 것을 여기서 찾을 수 있습니다.
이더파이란?
이더파이란 비위탁형 이더리움 유동성 스테이킹 프로토콜입니다. 이를 통해 사용자는 이더를 스테이킹하고 스테이킹한 자산을 나타내는 토큰인 eETH를 받을 수 있습니다. 이더를 잠그는 기존 스테이킹과 달리, 이더파이에서는 자산을 유동적이고 사용 가능한 상태로 유지합니다.
이 방식을 사용하면 자금을 안전하게 관리할 수 있습니다. 개인 키를 다른 사람에게 넘겨주지 않습니다. 이것이 바로 비위탁 보관의 의미입니다. 회원님이 직접 관리합니다.
이더파이도 리스테이크를 지원합니다. 이더파이를 사용하면 이더리움이 아이겐레이어라는 프로토콜을 통해 다른 네트워크를 보호할 수 있습니다. 이는 암호화폐에 대한 더 많은 보상과 부가가치를 의미합니다.
간단히 말해, 이더파이를 사용하면 유연하고 탈중앙화되며 수익성 있는 이더리움 스테이킹을 할 수 있습니다.
이더파이 분석
이 프로토콜의 작동 방식과 다른 점을 자세히 살펴보겠습니다.
- 간편한 유동성 스테이킹: 이더파이에 ETH를 입금하면 eETH를 받게 됩니다. 이 토큰은 스테이킹한 이더와 가치가 동일합니다. 이 토큰은 거래하거나 담보로 사용하거나 탈중앙 금융 도구에 투자할 수 있습니다. 그 과정에서 스테이킹 보상을 받을 수 있습니다.
- 자금의 완전한 통제: 자산은 지갑이나 스마트 컨트랙트에 보관됩니다. 중앙화된 거래소에 자산을 넘기지 않습니다. 이더파이에서는 오픈 소스 스마트 컨트랙트를 사용해 투명성과 신뢰를 보장합니다.
- 아이겐레이어로 다시 스테이킹하기: 이 플랫폼은 이더리움을 리스테이크할 수 있는 아이겐레이어와 통합되어 있습니다. 즉, 다른 네트워크를 보호하고 추가 보상을 받을 수 있습니다. 이더리움으로 한 번에 두 가지 일을 하는 것과 같습니다.
- 투명한 보상 시스템: 이 리스테이크 플랫폼은 보상이 어떻게 적립되는지 숨기지 않습니다. 모든 것을 온체인에서 확인할 수 있습니다. 이더리움이 어디에 있는지, 무엇을 얻고 있는지 항상 알 수 있습니다.
예시: 이더파이에 10 ETH를 스테이킹했다고 가정해 보겠습니다. 10 eETH를 받습니다. 그런 다음 해당 eETH를 탈중앙 금융 플랫폼에서 빌려주고 이자를 받습니다. 한편, 10 ETH는 스테이킹 보상을 계속 생성합니다. 하나의 예치금에서 두 가지 수입원을 얻게 되는 것입니다.
EtherFi는 복잡하고 제한적이었던 프로세스를 간소화합니다.
역사
이 프로젝트는 기존 이더리움 스테이킹의 한계를 해결하기 위해 개발되었습니다. 초기 스테이킹에는 기술 지식과 많은 예치금이 필요했습니다. 중앙화된 서비스는 더 쉬워졌지만 사용자의 통제권을 제거했습니다.
이더파이의 시작은 두 가지 문제를 해결하기 위한 비전으로 시작되었습니다. 이더파이의 목표는 안전하고 유연하며 사용자 친화적인 스테이킹 플랫폼을 만드는 것이었습니다.
| 연도 | 마일스톤 |
|---|---|
| 2021 | 초기 컨셉 및 계획 |
| 2022 | 개발 및 초기 테스트 |
| 2023 | 메인넷 출시 및 eETH 출시 |
| 2024 | 아이겐레이어와 통합 |
| 2025 | 빠른 도입과 DeFi 파트너십 |
이러한 꾸준한 성장은 유연하고 탈중앙화된 스테이킹 솔루션에 대한 수요 증가를 반영합니다.
이더파이의 유형
이 스테이킹 플랫폼은 여러 가지 참여 방법을 제공합니다. 사용자는 자신에게 가장 적합한 방법을 선택할 수 있습니다.
액체 스테이킹
이더를 스테이킹하고 eETH를 받으세요. 이 토큰은 여러 디파이 플랫폼에서 사용할 수 있습니다. 토큰을 이동하는 동안에도 계속 보상을 받을 수 있습니다.
아이겐 레이어를 통한 재구성
이는 스테이킹에 또 다른 계층을 추가합니다. 여러분의 이더리움은 이더리움과 다른 네트워크를 보호하는 데 도움이 됩니다. 또한 이를 통해 더 많은 보상을 얻을 수 있습니다.
노드 운영자 스테이킹
검증자 노드를 운영하는 경우, 노드 운영자로 이더파이에 참여할 수 있습니다. 사용자로부터 스테이킹된 이더리움을 받고 네트워크를 보호하는 데 도움을 줍니다. 그 대가로 수수료와 보상을 받습니다.
| 유형 | 설명 | 최상의 대상 |
|---|---|---|
| 액체 스테이킹 | 유동성을 갖춘 간단한 이더리움 스테이킹 | 일상적인 암호화폐 사용자 |
| 재설정 | 여러 네트워크를 보호하여 수율 향상 | 고급 DeFi 사용자 |
| 노드 연산자 | 수익을 위해 검증자 노드를 실행합니다. | 인프라 운영자 |
EtherFi는 어떻게 작동하나요?
이더파이에 ETH를 입금하면 스마트 컨트랙트를 통해 검증자에게 할당됩니다. 그 대가로 동일한 양의 eETH를 받게 됩니다. 이 토큰은 ETH가 스테이킹되는 동안 계속 수익을 창출합니다.
eETH를 대출 플랫폼으로 옮기거나 탈중앙화 거래소에서 스왑할 수 있습니다. 재투자를 선택하면 이더파이가 ETH를 아이겐레이어에 연결하여 더 많은 보상을 지급합니다.
모든 활동은 온체인에 기록됩니다. 언제든지 자산과 보상을 추적할 수 있습니다. 숨겨진 수수료나 복잡한 락인 조건이 없습니다.
장단점
모든 플랫폼에는 장점과 단점이 있습니다. 이더파이의 장단점을 간단히 살펴보겠습니다.
| 장점 | 단점 |
|---|---|
| ETH를 유동적이고 사용 가능한 상태로 유지 | 여전히 새롭고 성장하는 |
| 다층 보상 제공 | 스마트 컨트랙트 위험 |
| 디파이 및 아이겐 레이어 지원 | 신규 사용자를 위한 학습 곡선 |
| 투명하고 비수탁형 | eETH는 때때로 ETH 이하로 거래될 수 있습니다. |
대부분의 사용자에게는 이점이 위험보다 훨씬 큽니다. 하지만 투자하기 전에 충분한 조사를 하는 것이 중요합니다.
이더파이의 용도
이더파이의 진정한 힘은 다양한 플랫폼과 목적에 걸쳐 eETH를 어떻게 사용할 수 있는지에 있습니다. 이 섹션에서는 가장 실용적인 활용 사례를 살펴봅니다.
대출 및 차용
eETH의 가장 일반적인 사용처 중 하나는 대출 플랫폼입니다. eETH를 빌려주고 이자를 받을 수 있습니다. 또는 eETH를 담보로 사용하여 자산을 빌릴 수도 있습니다.
이를 통해 암호화폐를 판매하지 않고도 가치를 실현할 수 있습니다. 투자와 유동성을 동시에 유지할 수 있는 현명한 방법입니다.
디파이 트레이딩
탈중앙화 거래소에서 eETH를 거래할 수 있습니다. 이는 시장 변동 시 유연성을 제공합니다. 트레이더는 스테이킹한 이더리움이 잠금 해제될 때까지 기다릴 필요 없이 빠르게 대응할 수 있습니다.
또한 DeFi 플랫폼 전반의 차익거래 및 전략 기반 거래에도 유용합니다.
수확량 농사
많은 플랫폼에서 eETH를 포함하는 유동성 풀을 제공합니다. 이러한 풀에 eETH를 스테이킹하고 수확량 파밍 보상을 받을 수 있습니다.
일부 프로토콜은 네이티브 토큰이나 보너스 이자를 보상으로 제공합니다. 이는 원래 이더리움 지분을 기반으로 한 또 다른 수입원입니다.
스테이블코인 대출의 담보
메이커다오나 에이브와 같은 플랫폼은 eETH를 담보로 허용할 수 있습니다. 즉, 스테이블코인을 빌리면서도 eETH 포지션을 유지할 수 있습니다.
변동성이 큰 시장에서 이더리움에 대한 노출을 잃지 않고 유동성을 확보할 수 있는 좋은 방법입니다.
DAO 참여 및 투표
일부 탈중앙화된 자치 조직은 투표 또는 멤버십 액세스를 위해 eETH를 허용합니다. 이는 단순한 금융을 넘어 eETH의 활용도를 높여줍니다.
이는 eETH를 금융 자산과 거버넌스 자산으로 전환합니다.
교육기관 사용
기관들은 스테이킹 서비스에 대한 안전하고 탈중앙화된 대안으로 이더파이를 탐색하기 시작했습니다. 이더파이에서는 사용자가 제어권을 포기할 필요가 없으므로 규정 준수 프레임워크에 잘 맞습니다.
기관은 타사 커스터디 제공업체에 의존하지 않고도 안정적인 수익을 얻을 수 있습니다.
리소스
- Messari. 이더파이 프로젝트 프로필
- BulbApp. 이더파이란 무엇인가요?
- 코인바이오. 작동 방식 및 팀 개요
- OKX 학습. 이더파이란?
- 코인마켓캡 아카데미. 이더리움 유동성 리스테이크 프로토콜
