아베 는 사용자에게 암호화폐를 빌려주고 빌릴 수 있는 혁신적인 방법을 제공하는 선구적인 플랫폼으로 부상했습니다. 전통적인 은행 시스템이 어려움에 직면함에 따라 Aave는 안전하고 투명하며 인터넷 접속이 가능한 모든 사람에게 개방된 분산형 대안을 제공합니다. Aave가 무엇이고 어떻게 작동하는지 이해하는 것은 DeFi의 잠재력과 금융 서비스의 미래를 탐색하는 데 관심이 있는 사람들에게 필수적입니다.

아베 이란 무엇입니까?

아베는 탈중앙화 금융(디파이) 프로토콜로 전통적인 금융기관에 의존하지 않고 암호화폐를 빌려주고 빌릴 수 있습니다. “아베” 라는 용어는 투명성과 오픈 소스 개발에 대한 플랫폼의 강조를 상징하는 “유령”을 뜻하는 핀란드어에서 유래되었습니다. 이더리움 블록체인에서 비관세 유동성 프로토콜로 운영되며, 이는 사용자가 대출 또는 차입 활동에 참여하면서 자금에 대한 완전한 통제권을 유지한다는 것을 의미합니다. 이를 통해 사용자는 다양한 암호화폐로 담보를 제공하여 예금 이자를 얻거나 대출을 받을 수 있습니다. 이 프로토콜은 중개인을 제거하고 관련 비용을 줄임으로써 금융 거래 방식에 혁신을 가져왔습니다.

아베 배경

분산 금융에 대한 이러한 혁신적인 접근 방식은 전통적인 금융 시스템과 구별되는 몇 가지 핵심 구성 요소를 기반으로 합니다. 그 핵심은 아베 가 사용자가 대출 기관 또는 대출자로 참여할 수 있는 유동성 프로토콜 역할을 한다는 것입니다. 대출 기관은 자산을 유동성 풀로 알려진 스마트 계약에 예치하여 시장에 유동성을 제공합니다. 그 대가로, 그들은 해당 자산을 빌리기 위한 수요에 따라 이자를 얻습니다. 반면 대출자는 프로토콜 내에 안전하게 잠겨 있는 담보를 제공하여 대출을 받을 수 있습니다.

아베의 가장 눈에 띄는 특징 중 하나는 동일한 거래 블록 내에서 빌린 금액을 돌려주기만 하면 아무런 담보 없이 대출이 가능한 ‘플래시론’을 도입한 것입니다. 이를 통해 사용자가 전통적인 차입의 위험에 노출되지 않고 차익거래, 재융자 및 복잡한 거래 전략을 실행할 수 있는 새로운 가능성이 열렸습니다.

또한 아베 의 거버넌스 모델은 토큰 보유자가 의사 결정 과정에 참여할 수 있도록 함으로써 커뮤니티에 힘을 실어줍니다. 이러한 분산된 거버넌스는 프로토콜이 사용자의 관심사에 부합하는 방식으로 진화하도록 보장합니다.

기원/역사

아베는 법률 분야에서 경력을 쌓은 핀란드의 기업가 Stani Kulechov에 의해 2017년에 ETHLend로 시작되었습니다. 이 플랫폼은 처음에는 이더리움 스마트 계약을 활용하여 사용자 간의 분산 대출을 용이하게 하는 P2P 대출에 중점을 두었습니다. 하지만 탈중앙화 금융 생태계가 성장하기 시작하면서 P2P 모델의 한계가 뚜렷해졌습니다. 이에 따라 ETHLend는 2020년에 아베로 브랜드를 변경하여 P2P 대출 모델에서 풀 기반 모델로 전환하여 유동성과 유연성을 높였습니다.

이러한 리브랜딩은 디파이 커뮤니티 내에서 빠르게 주목을 받으면서 아베 역사에 중요한 전환점이 되었습니다. 또한 플래시 대출과 기타 혁신적인 기능을 도입함으로써 경쟁사들 사이에서 두각을 나타내면서 궁극적으로 선도적인 디파이 프로토콜로서의 입지를 공고히 했습니다.

연도	마일스톤
2017	P2P lend를 중심으로 한 ETHLend 출시
2020	아베 V2 릴리스, 프로토콜 기능 향상
2021	Aave V2 릴리스, 프로토콜 기능 향상

아베 의 종류

디파이 생태계 내 다양한 사용자의 요구에 맞춘 다양한 대출 및 차입 옵션을 제공합니다. 특히, 이러한 옵션은 지원되는 자산 유형과 대출의 고유한 특징에 따라 분류할 수 있습니다.

유형	묘사
안정금리대출	고정금리 대출로 대출자에게 예측 가능성을 제공합니다.
변동금리대출	시장 상황에 따라 변동되는 금리의 대출.
플래시 대출	동일 거래 블록 내에서 상환해야 하는 무담보 대출.
담보대출	대출자가 자산을 담보로 예치해야 하는 대출.

아베 는 어떻게 작동합니까?

아베 는 이더리움 블록체인에 배치된 스마트 계약을 활용해 운영됩니다. 이러한 스마트 계약은 대출 및 차입의 모든 과정을 관리하여 신뢰할 수 없고 투명한 방식으로 거래가 실행되도록 합니다. 사용자가 자산을 예치하면 시스템은 해당 자산을 유동성 풀에 추가합니다. 그런 다음 다른 사용자는 자신의 자산을 담보로 이 풀에서 대출할 수 있습니다. 대출 기관은 대출자가 지불한 이자로 이자를 얻습니다.

아베 의 고유한 플래시 대출은 동일한 거래 내에서 대출을 상환하는 경우 사용자가 담보 없이 대출을 받을 수 있도록 합니다. 이 기능은 사용자가 다양한 시장의 가격 불일치를 활용할 수 있는 차익 거래 기회에 특히 유용합니다.

아베 장단점

프로스	콘스
분산형	높은 이더리움 가스 요금
중개자 없이 운영	거래 비용이 많이 들 수 있습니다.
플래시 대출	신규 사용자를 위한 복합기
즉각적인 무담보 대출 가능	DeFi에 대한 정확한 이해가 필요합니다.
광범위한 지원 자산	스마트 계약 리스크
여러 암호화폐 지원	취약성 가능성
커뮤니티 거버넌스	변동성이 큰 시장 상황
사용자는 거버넌스에 참여할 수 있습니다.	자산 가치는 빠르게 변동할 수 있습니다.

아베 를 보유한 기업

여러 회사와 플랫폼이 아베의 프로토콜을 서비스에 통합하여 탈중앙화 금융의 영향력이 커지고 있음을 강조하고 있습니다.

크라켄

가장 큰 암호화폐 거래소 중 하나인 크라켄은 아베의 대출 및 차입 서비스를 플랫폼에 통합하여 사용자가 거래소를 통해 직접 암호화폐 보유에 대한 이자를 얻을 수 있도록 했습니다.

비트스탬프

또 다른 저명한 암호화폐 거래소인 비트스탬프는 아베 기반 대출 옵션을 제공하여 사용자에게 자산 수익률을 얻을 수 있는 분산된 방법을 제공합니다.

크립토마트

사용자 친화적인 암호화폐 거래소인 크립토매트도 아베의 대출 및 차입 기능을 통합하여 더 많은 청중이 접근할 수 있도록 하고 있습니다.

아베 의 응용

아베의 분산된 특성과 유연한 기능은 다양한 산업 분야에 걸쳐 광범위한 응용 분야로 이어졌습니다.

차익거래

트레이더들은 아베의 플래시 대출을 사용하여 차익거래 전략을 실행하며, 대규모 자본이 필요하지 않고 다양한 거래소 간의 가격 불일치를 활용합니다.

리파이낸싱

사용자는 아베를 통해 보다 유리한 조건으로 대출을 받아 기존 대출을 재융자할 수 있으므로 이자 상환을 줄일 수 있습니다.

디파이 수확량 농업

아베는 사용자가 높은 수익을 얻기 위해 디파이 프로토콜에 자산을 잠그고 종종 수확량을 극대화하는 복잡한 전략을 수반하는 많은 수확량 농업 전략에 필수적입니다.

분산거래소(DEX)

많은 탈중앙화 거래소가 아베를 통합하여 유동성 및 대출 옵션을 제공하여 디파이 생태계의 전반적인 기능을 향상시킵니다.

결론

아베는 탈중앙화 금융 세계에서 상당한 발전을 나타내며 사용자에게 암호화폐를 대출하고 빌릴 수 있는 혁신적이고 안전한 방법을 제공합니다. 플래시 대출 및 커뮤니티 거버넌스와 같은 고유한 기능은 다른 디파이 프로토콜과 차별화되어 디파이 운동의 초석이 되었습니다. 이것을 이해하는 것은 금융의 미래를 탐색하려는 모든 사람에게 매우 중요합니다.

참고문헌

인베스토피디아. 아베가 뭐죠?
크립토마트. 아베가 뭐죠?
크라켄. 아베가 뭐죠?
코인데스크. 암호화폐 대출 플랫폼 이해.
비트스탬프. 아베가 무엇입니까?

아베: 디파이 대여 규약 | 2024년 8월